O planejamento financeiro para uma vida longa e saudável é um termo que tem ganhado cada vez mais espaço na mente dos brasileiros. Segundo a pesquisa Percepção dos Brasileiros Sobre Proteção e Planejamento da Fenaprevi 2024, encomendada ao Instituto DataFolha, 8 em cada 10 entrevistados afirmaram estar pensando em organizar sua vida financeira.
Esse dado é um possível reflexo de uma mudança cultural significativa no país. Onde a educação financeira e a conscientização sobre a importância do planejamento a longo prazo estão sendo pautas no dia a dia.
Os brasileiros estão começando a ficar mais preocupados em proteger seu presente e para construir um futuro financeiro mais longevo. Isso representa uma grande oportunidade para os corretores de seguros, que são essenciais para auxiliar o cliente diante desse processo.
Isto é, ajudando a proteger o patrimônio e a planejar o futuro através de soluções como seguro de vida e previdência privada. Mudança no comportamento financeiro na vida dos brasileiros com foco no planejamento financeiro para uma vida longa e saudável. O planejamento financeiro para aposentadoria, historicamente, não era uma realidade para os brasileiros. Seja por falta de conhecimento ou por uma cultura que sempre priorizou o imediatismo.
Seguro de Vida se dissemina entre outras classes sociais
No entanto, com o acesso à informação sendo cada vez mais acessível, muitos estão começando a mudar essa mentalidade. A pesquisa mostra que, atualmente, a população brasileira está ficando mais consciente da necessidade de planejar o futuro.
Prova disso, é o apontamento do estudo para um leve aumento no número de pessoas que possuem seguro de vida ou algum plano de previdência privada em comparação com a edição da pesquisa inicial.
Outro ponto importante a destacar é a abrangência desses produtos em diferentes classes sociais: metade dos participantes de previdência pertencem às classes C, D e E, desmistificando a percepção de que são voltados apenas para pessoas que possuem um alto nível de renda.
Além disso, 80% dos entrevistados demonstraram preocupação com o planejamento financeiro, e a maioria (65%) realiza essa prática com regularidade, um avanço de 7 pontos percentuais em relação aos dados de 2023.
Entre os participantes, 76% declararam ter metas financeiras, sendo que 51% planejam objetivos para a próxima década.
Esse movimento também está sendo impulsionado pela instabilidade econômica do país e pela preocupação com a saúde. O medo do imprevisto, como doenças graves ou a falta de uma reserva de emergência para a aposentadoria, tem levado os brasileiros a buscarem alternativas que possam trazer segurança.
Oportunidade para os corretores de seguros
Os corretores de seguros sempre foram fundamentais na proteção financeira dos clientes, e, hoje, esse papel se amplia ainda mais.
Com a crescente demanda por planejamento financeiro, eles têm a oportunidade de ajudar seus clientes a construírem estratégias personalizadas. ao oferecerem soluções como o Seguro de Vida e a Previdência Privada, que atendem às necessidades para um futuro protegido.
Fonte: FenaPrevi
Ao apresentar soluções como Seguro de Vida e Previdência Privada, o corretor deve ter em mente que uma das principais barreiras é o desconhecimento desses produtos. Muitas vezes eles são vistos como gastos desnecessários. Para superar esse obstáculo, algumas abordagens podem ser eficazes:
Mostrar como o seguro pode proteger o cliente em qualquer necessidade ou fase da vida.
Por exemplo, se o cliente for diagnosticado com alguma doença grave, o seguro pode cobrir os custos do tratamento. O que permite que ele se concentre no que mais importa: a recuperação. Outro exemplo é em caso de falecimento. Caso tenha filhos pequenos, o segurado pode garantir que os beneficiários completem seus estudos.
A previdência privada pode ser uma solução para a aposentadoria
Ou para a realização de projetos. Ao destacar os benefícios fiscais e a rentabilidade do produto, o corretor pode mostrar como ele complementa a renda e ajuda a manter o padrão de vida, para quem ganha acima do teto estipulado pela previdência social, durante toda a aposentadoria.
O que pode embasar esse argumento da previdência privada como solução de planejamento são dados da mesma pesquisa de 2024 que está sendo abordada ao longo do artigo.
Ela revela que o INSS ainda é a principal expectativa de renda para quem planeja parar de trabalhar, com 37% dos entrevistados indicando essa fonte como a principal. No entanto, entre esses, 65% não têm conhecimento do valor que irão receber.
Além disso, 65% dos participantes da pesquisa afirmam saber ou já ouviram falar sobre o teto do INSS, mas muitos têm percepções equivocadas. Apenas 15% acreditam que o valor ultrapassa R$7 mil, e somente 1% cita valores mais precisos, situando o teto entre R$7.400 e R$7.800.
A partir disso, o corretor pode, então, junto ao cliente, desenhar as melhores soluções personalizadas.
Como a Icatu Seguros pode ajudar o corretor?
Com mais de 30 anos no mercado, a Icatu Seguros é uma parceira para os corretores que buscam oferecer soluções financeiras completas aos seus clientes. Como o planejamento financeiro para uma vida longa e saudável através do Seguro de Vida e Previdência Privada.
Além disso, com ferramentas como a A.V.I., a Assistente Virtual da Icatu, que integra dados da Casa do Corretor e facilita cotações, permite otimizar processos e oferecer um atendimento mais ágil.
Com a expertise e compromisso da Icatu, os corretores podem ajudar seus clientes a conquistarem a segurança financeira que tanto buscam.
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